Por: Alvaro Emiliani
Latinoamérica ha abrazado las oportunidades y oportunidades de la Web3. De hecho, las cifras sobre adopción y uso de blockchain nos muestran cómo Colombia, Argentina y Venezuela, se cuelan en los rankings de los países de mayor uso. Hablamos de DeFi y activos digitales como soluciones a problemas reales como inflación, crisis económica y más. Es real, Latinoamérica convierte la Web3 en una alternativa para crear un futuro mejor. Pero, hay otros números que nos hablan de adopción de la tecnología Blockchain en LATAM. Estos son desalentadores, espeluznantes y alarmantes. Son los que tienen que ver con la cantidad de estafas piramidales y fraudes con el término cripto monedas por delante. Utilidades suculentas, rendimientos maravillosos y acorto plazo pero… a cuestas del mismo usuario o de otros. Información realmente es poder y aquí , la luz al final del túnel. ¿Cómo reconocer que de eso tan bueno no dan tanto? ¿De qué se disfrazan las estafas en la era digital? Matías Di Gioia es el Global Director of Fraud Prevention en Bitso reconoce que la creatividad acompaña a los fraudes hoy día. Conversé con el sobre prevención, fraude, ingeniaría social y por qué no… creatividad con SPOILERS.
“Es notable cómo con la evolución de la tecnología también evoluciona la creatividad de la gente y la tecnología para el uso de. Incluso inteligencia artificial para armar textos para estafar a diferentes tipos de personas. Cada vez más se va complegizando la ingeniería social que utilizan los estafadores“
Matías Di Gioia, Global Director of Fraud Prevention en Bitso
Si la tecnología avanza, tenemos que avanzar con ella. Nuevas formas de interactuar digitalmente requieren de atención al detalle y conocimiento pero ¿has escuchado sobre la ingeniería social?
El estafador juega el juego de la seducción. Plantea rendimientos altos en poco tiempo, sueños que podrás cumplir y habla hasta de amor con el fin de ganarse la confianza del usuario. Este proceso de envolvimiento para lograr se realicen ciertas acciones a favor de su estrategia cabe dentro del concepto de ingeniería social. De acuerdo con el jefe de prevención de fraudes de Bitso, la manera de definir la ingeniería social es:
“Para mí el concepto de ingeniería social tiene que ver con todo el proceso de investigación y las técnicas de investigación que usan los fraudulentos para sacar información confidencial de los usuarios. Su objetivo fundamental es acceder a cierta información tuya que les permita a ellos usar cualquier mail, alguna red, alguna cosa. Y tienen infinidad de formas, desde hacerse pasar por alguien, o atacarte en un momento vulnerable o abordarte en la calle, investigar tu documentación…”
Matías Di Gioia, Global Director of Fraud Prevention en Bitso
Atención, el 2022, los fraudes económicos en Colombia obtuvieron más de 50 millones de dólares. Estafas como “Daily Cop” en Colombia afectó a mas de 200 mil usuarios que perdieron el 95% de su inversión. Cifras que comparte Matías Di Gioia quien además afirma que el esquema Ponzi, es el más popular a la hora de estafar.
Para familiarizarse con el término Ponzi y su funcionamiento, cabe decir que hablamos de una estructura en la que se ofrecen rentabilidades altas a los inversores y esas utilidades se van pagando gracias al dinero aportado por los nuevos inversionistas. Hablamos de un esquema en el que se va consiguiendo nuevos miembros, que por lo general invierten pequeñas sumas de dinero, y con el dinero de los nuevos miembros le voy pagando a los más antiguos. ¿Pero cómo revienta esto? bueno, cuando ya no entran inversores nuevos. Un esquema que capta masas con promesas tentadoras, articulado por la ingeniería social. No solo hace falta regulación para evitar fraudes, se necesita educación para comprender como funcionan estos fraudes.
¿Cómo podemos evitar y detectar este tipo de fraudes? Matías Di Gioia nos recomienda.
“Primero, vamos. hablar de pirámides financieras que afectan más a la gente con rentabilidades muy altas. Cuando hay una rentabilidad muy alta en un periodo muy corto, por más que sea super atractivo, la recomendación es investigar bien quien me lo esta ofreciendo, ¿Es una entidad regulada o no?, es fundamental que estén reguladas, ¿qué rendimiento me esta ofreciendo? ¿Quién y a través de qué negocio?. Hay negocios que son atractivos pero cuando entramos a la página no nos termina de quedar claro que es lo que ofrece. Mi recomendación es que se entienda bien en que se esta invirtiendo y cuales son los riesgos de hacer eso.
Segundo, contactos inesperados por redes sociales, gente que nos escribe que nunca hablamos, gente desconocida que nos dice que hay un problema con nuestro banco, etc. Mi consejo es siempre ir a la fuente, si te escriben del banco, llamen al banco, no hagan clic en ningún lado para evitar problemas“
Matías Di Gioia, Global Director of Fraud Prevention en Bitso
¿Esta pecando el usuario de confiado? ¿Es víctima del estafador o de sí mismo? La ingeniería social que induce que lo induce al error es tan maquiavélica que hace dudar a la víctima sobre quién es el real culpable de todo. Matías Di Gioa se expresa al respecto.
Personalmente creo, y hay estudios hechos en eso , que es muy difícil dejar de hacer algo cuando ya empecé. Eso nos pasa en el trabajo, nos pasa en todo. Cuando yo ya invertí mucho tiempo, mucho dinero, en un proyecto, por mas que yo sepa que no funciona, me cuesta mucho más soltarlo. Esto tiene que ver un poco con nuestra psicología.
Uno tiene la esperanza, la rentabilidad es alta, la gente tiende a querer confiar, aunque muy adentro saben que algo no huele bien.
Matías Di Gioia, Global Director of Fraud Prevention en Bitso
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